Der Bitcoin-Kurs bewegt sich seit mehr als acht Wochen bedrohlich zwischen der wichtigen Unterstützung bei $30k und dem Widerstand bei $40k. Weitere Rückgänge bis in den Bereich von 20.000 $ sind durchaus möglich, was auf einen Bärenmarkt hindeuten würde, aber es ist nicht alles schlecht. Wenn Sie an die langfristige Überlebensfähigkeit von Kryptowährungen glauben, aber nicht den Mut haben, das kurze Spiel zu spielen, ist dies der perfekte Zeitpunkt, um Dollar Cost Averaging zu betreiben.
Was wird in dem Artikel erzählt:
- Dollar Cost Averaging erklärt
- Warum Bärenmärkte am besten für DCA sind
- Die Bedeutung von DCA-Journalen
- Praktische Überlegungen zu DCA
Was ist Dollar Cost Averaging?
Dollar Cost Averaging – oder kurz DCA – bezieht sich auf den wiederholten Kauf eines investierbaren Vermögenswerts, in unserem Fall Bitcoin oder eine andere Kryptowährung, um eine durchschnittliche Preisspanne über konsistente wiederholte Käufe zu erreichen und so die Schwierigkeiten des Timings des Marktes für einen einzelnen Kauf zu vermeiden.
DCA eignet sich besonders für alles, was eine hohe Volatilität aufweist, weshalb es für Kryptowährungen besonders relevant ist.
Die Volatilität von Kryptowährungen ist zu einem großen Teil darauf zurückzuführen, dass der Markt durch Erzählungen angetrieben wird. Die täglichen Kursschwankungen zu beobachten und zu versuchen, zu erraten, wohin sich diese Erzählung entwickeln könnte, kann eine geistig anstrengende Übung sein.
Viel besser ist es, sich ein echtes Gefühl für die Grundlagen der jeweiligen Kryptowährung zu verschaffen, in die zu investieren sich lohnt, und dabei so viel zu recherchieren, dass man sich davon überzeugen kann, dass die Investition unterm Strich eine rentable Entscheidung sein wird. Sie können dann wiederkehrende Käufe planen, die inhärente kurzfristige Volatilität ignorieren und in sinnvollen Abständen nachsehen, wie sich die Dinge entwickeln, was Ihnen eine Menge schlafloser Nächte erspart.
DCA & Bärenmärkte
Da Kryptowährungen im Vergleich zu den Anfang 2021 verzeichneten Höchstständen um 50 % gefallen sind, ist DCA ein heißes Thema, einfach weil es in Bärenmärkten am besten funktioniert. Ihre Investitionsthese muss von einer vollständigen Erholung ausgehen – warum sollten Sie sonst überhaupt investieren -, so dass die Möglichkeit, einen Bestand zu einem Durchschnittspreis deutlich unter den früheren ATHs (All Time Highs) aufzubauen, attraktiv ist.
Natürlich gibt es keine Garantie, dass sich der Markt dreht, aber DCA nimmt Ihnen den Stress, den die tägliche Volatilität mit sich bringt. Die Struktur von DCA gibt Ihnen einen einfachen Weg vor, dem Sie inmitten all der Ablenkungen folgen können. Einmal in der Woche oder im Monat kaufen Sie den gleichen Betrag zur gleichen Zeit, und – ganz wichtig – Sie halten dies in einem DCA-Journal fest.
Die Bedeutung eines DCA-Journals
Dollar Cost Averaging beseitigt den Stress nicht vollständig. Es kann schmerzhaft sein, Woche für Woche zu einem ständig sinkenden Preis zu kaufen, aber Sie können sich damit trösten, dass Sie eine klare Methodik haben, auch wenn sie noch so einfach ist.
Neben dieser Methodik müssen Sie sich selbst gegenüber ehrlich sein, was bedeutet, dass Sie alles in einem DCA-Journal festhalten müssen.
Die Aufzeichnung jedes Kaufs ist wichtig, um eine klare Einschätzung zu erhalten, wie sich Ihr Investitionsansatz bewährt. Nur weil Sie strukturiert vorgehen, heißt das nicht, dass kein Risiko besteht, aber wenn Sie alles aufschreiben, können Sie quantifizieren, wie weit Sie über oder unter der Gewinnschwelle liegen, und auch einige Parameter für die Höhe der Investitionen im Rahmen der Struktur der wiederkehrenden Käufe anwenden.
Sie können täglich, wöchentlich, monatlich oder in jedem anderen Intervall einkaufen; wichtig ist nur, dass Sie sich strikt daran halten und idealerweise einen konstanten Betrag Ihres frei verfügbaren Einkommens investieren, den Sie sich leisten können zu verlieren.
Die Bedeutung der Beständigkeit liegt einfach darin, dass Sie nicht mehr versuchen, den Markt zu hinterfragen und zu spielen. Wenn Sie an Ihre Handelsfähigkeiten glauben, sollten Sie diesen Weg einschlagen. DCA ist für diejenigen, die nicht die Zeit, die Geduld und die Erfahrung haben (und von allen dreien braucht man eine Menge), um erfolgreich zu handeln.
Ein gutes DCA-Journal sollte Details für jeden Kauf aufzeichnen und eine klare Zusammenfassung dieser Gesamtdaten präsentieren:
- Datum des Kaufs
- Gekaufte Kryptowährung
- Investierter Betrag
- Gebühr
- Netto-Investition
- Betrag der gekauften Krypto
- Gewinn- und Verlustrechnung Nominal
- P&L Prozentsatz
- Summen für jeden
Ihre Zusammenfassung sollte es Ihnen dann ermöglichen, den aktuellen Preis einzugeben und zu liefern:
- Investierte Summe
- Gesamtwert
- GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG
- Gehaltener Betrag
- Durchschnittlich gezahlter Preis
Praktische Aspekte von DCA
DCA ist genau die Art von Verpflichtung, die zu den Neujahrsvorsätzen gehören könnte. Leider werden die meisten Vorsätze nicht eingehalten. Manchmal scheitert es an mangelnder Motivation – vor allem dann, wenn eine große Anstrengung erforderlich ist – aber es kann auch einfach an mangelnder Organisation liegen.
Wenn Sie sich für DCA entscheiden, müssen Sie sich selbst organisieren, um den Kauf gemäß Ihrem Plan zu tätigen. Das bedeutet, dass Sie die Mittel bereitstellen und sich bei der Börse anmelden müssen, um den Handel zu tätigen.
Wenn Sie glauben, dass Sie Ihre DCA-Verpflichtung vergessen oder davon abgelenkt werden könnten, können Sie jederzeit einen wiederkehrenden Kauf einrichten, der Ihnen diese Arbeit abnimmt. Die meisten benutzerfreundlichen Börsen bieten diesen Service an, und sobald sie eingerichtet sind, laufen sie einfach im Hintergrund und erscheinen auf Ihrem Kontoauszug.
Die wiederkehrenden Zahlungen haben jedoch einen Nachteil: Sie sind mit Kosten verbunden. Coinbase berechnet 1,99 € pro Transaktion, während Crypto.com 1,50 € berechnet. Wenn Sie also nur 20 € ausgeben würden, würden die Gebühren 10 % ausmachen, was ein erheblicher Betrag ist.
Es gibt eine gewisse Abmilderung in Bezug auf Coinbase, da sie eine Werbeaktion für wiederkehrende Zahlungen anbieten, bei der Sie $10 beim vierten und achten wiederkehrenden Kauf erhalten. Dieser Bonus wird auf Ihre Gebühren angerechnet, aber es ist ein entscheidendes Element Ihres DCA-Journals, genau zu verstehen, was der Prozess Sie kostet, da sich dies auf Ihre Gewinn- und Verlustrechnung auswirken wird.
Sie können die Kosten als notwendiges Übel betrachten, um sicherzustellen, dass Sie den Prozess durchlaufen; Sie können jederzeit einmal einzahlen und Ihre Trades manuell einstellen, Sie haben die Wahl.
Es lohnt sich auch, die leichten Unterschiede in der Funktionsweise wiederkehrender Käufe zu verstehen, was ein weiterer Grund ist, ein DCA-Journal zu führen. Ein wichtiger Aspekt ist, ob die Gebühr zusätzlich zu dem von Ihnen gewünschten Betrag für wiederkehrende Käufe erhoben wird oder nur ein Teil davon. Ersteres bedeutet, dass Sie mehr ausgeben, aber auch mehr anhäufen, während letzteres bedeutet, dass Ihre Gesamtausgaben geringer sind, Sie aber nicht so viel Krypto erwerben, wie Sie vielleicht beabsichtigt haben.
Wie lange dauert DCA?
Als Teil des strukturierten Ansatzes des Dollar Cost Averaging sollten Sie sich überlegen, wie lange Sie investieren wollen. Vielleicht haben Sie das Gefühl, dass Sie nie verkaufen wollen, was auch in Ordnung ist, aber die meisten Menschen werden eine Zahl im Kopf haben, entweder in Bezug auf Gewinn oder Verlust.
Damit sind wir wieder bei der Subjektivität und Ungewissheit, die DCA zu vermeiden hilft, denn es gibt keine Möglichkeit zu wissen, wie lange ein Bärenmarkt dauern könnte. Wenn ein Abschwung länger andauert, haben Sie vielleicht das Gefühl, dass Sie gutes Geld dem schlechten hinterherwerfen, so dass Sie die Zahlungen aussetzen oder sogar regelmäßig verkaufen können.
DCA muss nicht einfach bleiben, sollte aber immer so beginnen. Stellen Sie sich das so vor wie die Schienen auf einer Bowlingbahn, die dafür sorgen, dass die Kugel die Pins trifft. Sie beseitigen sowohl die Ungewissheit als auch die Frustration, aber wenn Sie genug mit ihnen geübt haben, sind Sie bereit, mit den Profis zu bowlen.
