Was Sie lernen werden
- Warum Krypto-Preise volatil sind
- Was es bedeutet, zu hodeln
- Wie man beim Kauf von Kryptowährungen einen Kostendurchschnitt erzielt
- Fortgeschrittene Cost Averaging Strategien
Kryptowährungen sind eine neue Art von Internetgeld und eine beliebte Form der Investition. Aufgrund ihrer Qualitäten als Wertaufbewahrungsmittel werden sie oft mit Gold verglichen, mit dem offensichtlichen Unterschied, dass sie vollständig digital sind.
Wir haben einen ganzen Artikel der Erklärung gewidmet, wie eine Kryptowährung wie Bitcoin keine physischen Eigenschaften haben kann und dennoch als hervorragendes Wertaufbewahrungsmittel funktioniert, daher werden wir das hier nicht weiter ausführen.
Relevant ist, dass Bitcoins revolutionäres Design und sein junges Alter – gerade einmal zwölf Jahre alt – im Vergleich zu Gold, das seit über 6.000 Jahren verwendet wird, bedeutet, dass sein komplexes Wertangebot noch immer verstanden und validiert wird.
Die Tatsache, dass die Menschen ihre Meinung über den Wert von Bitcoin zum Ausdruck bringen, indem sie entweder kaufen oder verkaufen, macht den Bitcoin so volatil, insbesondere wenn man ihn über kurze Zeiträume betrachtet.
Über längere Zeiträume ist der Wert von Bitcoin gestiegen, trotz dramatischer Rückgänge auf dem Weg dorthin. Bitcoin kann sowohl innerhalb von Sekunden als auch über längere Zeiträume dramatisch fallen (bekannt als Bärenmarkt), aber er hat sich immer wieder erholt und ist schließlich auf neue Höchststände gestiegen.
Zwischen 2009 und 2020 hat jeder, der BTC (das Währungssymbol für Bitcoin) gekauft und gehalten hat, einen Gewinn erzielt. Das ist bemerkenswert für einen so neuen Vermögenswert, und es gibt viele glaubwürdige Bitcoin-Modelle und Preisprognosen, die darauf hindeuten, dass sechsstellige Preisziele nicht außer Frage stehen.
Bitcoin zu halten, um das Potenzial für eine langfristige Wertsteigerung zu nutzen, anstatt auf kurzfristige Gewinne zu spekulieren, wird als passives Eigentum bezeichnet. Auf unserer Reise durch die Möglichkeiten, Kryptowährungen zu verdienen, ist dies der erste Punkt, an dem Sie Ihr Kapital und nicht nur Ihre Zeit riskieren. Vergangene Leistungen sind keine Garantie für zukünftigen Erfolg, daher ist dieses Risiko real und sollte ernst genommen werden.
Passiver Besitz klingt vielleicht etwas langweilig, aber die Überwindung Ihres Wunsches, auf dem Markt zu spielen, könnte die beste finanzielle Entscheidung sein, die Sie je getroffen haben. Es erfordert eine Anfangsinvestition – mit einem inhärenten Risiko – aber sobald Sie gekauft haben (und wir haben einen Artikel, der erklärt, wie), gibt es wenig mehr, was Sie tun müssen, außer Ihre Kryptowährung sicher aufzubewahren, und darauf zu vertrauen, dass sie ihr Potenzial entfaltet.
Was es bedeutet, „hodl“ und „cost average
Passive Ownership ist ein ziemlicher Zungenbrecher, zum Glück hat die Bitcoin-Gemeinschaft ein einfacheres und viel relevanteres Äquivalent angenommen – Hodling.
Es ist zu einem der bestimmenden Meme von Bitcoin geworden. Sie können die Geschichte von hodl in unserem Crypto-Blog lesen und wie es zum bestimmenden Meme der Krypto-Community wurde.
Hartgesottene Hodler tragen diesen Titel als Abzeichen des Stolzes. Bitcoin zu hodeln bedeutet nicht, sie für immer in der Brieftasche zu behalten: Es bedeutet einfach, der Versuchung zu widerstehen, in Zeiten der Volatilität zu verkaufen.
Bitcoin zu kaufen und zu horten, um langfristige Gewinne zu erzielen, klingt nach der einfachsten Sache der Welt. Tatsächlich ist es erstaunlich schwer, dem Drang zu widerstehen, Kasse zu machen, wenn der Markt steigt oder fällt, oder das Gefühl zu haben, dass man die Volatilität besser einschätzen und mehr Gewinn machen kann, indem man aktiv mit den Höhen und Tiefen handelt.
Der Handel erfordert sehr spezielle Fähigkeiten und birgt ein viel größeres Risiko. Unser Krypto-Blog widmet sogar einen ganzen separaten Abschnitt der Erklärung, was beim Handel mit Kryptowährungen zu beachten ist.
Hodling erfordert einfach Geduld, und obwohl es das Gegenteil der ständigen Suche nach profitablen Einstiegs- und Ausstiegspunkten ist, die der Handel erfordert, erfordert es dennoch eine einzige wichtige Entscheidung, wann man in den Markt einsteigt und Zugang zu einer Pauschalinvestition hat.
Wenn Sie sich nicht auf einen einzigen Kauf festlegen wollen oder keinen Zugang zu entsprechenden Mitteln haben, gibt es eine sehr sinnvolle Alternative zur Entscheidung für einen einzigen Einstiegspunkt, das so genannte Cost Averaging.
Stacking Sats – Das Konzept des Cost Averaging
Cost Averaging, auch bekannt als Dollar Cost Averaging oder kurz DCA, ist eine Möglichkeit, sich in Kryptowährungen zu engagieren, die das Risiko von Käufen in der Spitze des Marktes mildert, indem man regelmäßig kleine und konsistente Investitionen über einen längeren Zeitraum tätigt,
Stellen Sie sich vor, Sie möchten 1.000 $ in BTC investieren, wissen aber aufgrund der Volatilität nicht genau, wann Sie kaufen sollen, oder haben keinen Zugang zu einer Pauschalsumme.
Stattdessen könnten Sie sich für Durchschnittskosten entscheiden und 10 Wochen lang genau zur gleichen Zeit 100 BTC pro Woche kaufen, ohne auf den Preis zu achten. Während dieser Zeit kann der Bitcoin-Kurs höher oder niedriger als Ihr anfänglicher Einstiegspreis sein, aber der Kostendurchschnitt Ihres Kaufs würde sich ausgleichen.
Bitcoin Cost Averaging hat sich über mehrere Jahre hinweg als eine der profitabelsten Investitionsmethoden erwiesen, die die meisten anderen Strategien regelmäßig übertrifft.
Websites wie dcabtc.com ermöglichen es Ihnen, den Gewinn zu berechnen, den Sie durch Cost Averaging in Bitcoin zu einem beliebigen Zeitpunkt erzielt hätten. Bei einem Drei-Jahres-Zeitraum von Februar 2018 bis Februar 2021 hätte das Cost Averaging eine Rendite von 392,9 % auf Ihre Investition gebracht.
Sie können Ihre Investition sogar mit anderen Vermögenswerten wie Gold vergleichen, das nur eine Rendite von 23 % erbracht hätte, die nicht um die Inflation bereinigt ist.
Die Vorteile einer kostengünstigen Kryptowährung wie Bitcoin sind so groß, dass viele Börsen Funktionen für wiederkehrende Käufe anbieten, um Ihnen DCA zu erleichtern. Sie müssen nur eine Zahlungsmethode anschließen und die Zeit und die Wertaufbewahrungseigenschaften von Bitcoin ihre Arbeit tun lassen.
Zusammenfassung der Vorteile von DCA
Geringeres Risiko, an der Spitze zu kaufen – Einer der großen Vorteile von DCA ist, dass es den Druck und die Unsicherheit beseitigt, wann man einen Pauschalbetrag investieren sollte, und die Angst, an der Spitze des Marktes zu kaufen.
Krypto hat sich als großartige langfristige Investition erwiesen, ist aber extrem volatil, so dass ein DCA-Ansatz die Spitzen und Tiefs ausgleichen kann.
Keine Notwendigkeit für eine Pauschalsumme – Viele Leute sehen sich den Preis von Bitcoin an und denken fälschlicherweise, dass man eine ganze Münze kaufen muss. In unserem Blog haben wir diesen Irrglauben, der als Unit Bias bekannt ist, diskutiert, aber kurz gesagt können Sie Bruchteile eines Bitcoins (oder einer anderen Kryptowährung) kaufen. DCA strukturiert im Wesentlichen kleine Käufe in regelmäßigen Abständen und ist großartig für diejenigen, die keinen Zugang zu einer Pauschalsumme haben.
Weniger Stress – Die Tatsache, dass Kryptowährungen extrem volatil sind, lässt sich nicht ignorieren. Selbst wenn Sie Ihre Nachforschungen angestellt haben und die langfristigen Aussichten für die Annahme und den Wertanstieg für gut halten, werden Sie wahrscheinlich trotzdem Phasen des Zweifels und des Stresses erleben, wenn der Preis – und damit Ihre Investition – sinkt.
Indem Sie Ihre Investition über einen längeren Zeitraum streuen und eine automatische Kaufoption nutzen, können Sie dies in den Hintergrund drängen. Das Risiko verschwindet zwar nicht, aber es ist nicht annähernd so intensiv und aufwendig.
Zeit zum Lernen – Cost Averaging ist ein schrittweiser Prozess, der Sie an die Investition in Kryptowährungen heranführt. Man könnte es als eine langsame und stetige schildkrötenartige Herangehensweise betrachten und nicht als die risikoreichere hasenartige Handelsoption mit Vollgas.
Langsam und stetig gibt Ihnen die Möglichkeit zu lernen, während Ihr Stapel langsam wächst, und mit der Zeit, wenn sich die Volatilität ausgleicht, können Sie das Vertrauen gewinnen, um fortgeschrittenere Strategien für Investitionen in Betracht zu ziehen.
Was sind die Nachteile von DCA?
**DCA ist zwar eine gute Strategie, um die Volatilität beim Kauf von Kryptowährungen zu mindern, beseitigt aber nicht das Risiko. Sie können DCA einsetzen und Geld verlieren, weil die Preise nicht garantiert weiter steigen. Die angegebenen DCA-Beispiele beziehen sich auf Bitcoin, der eine längere Geschichte und ein klareres Wertversprechen als die meisten anderen Kryptowährungen hat. Die Verwendung von DCA für eine spekulative Münze wird die inhärente Schwäche in ihrem Design oder Anwendungsfall nicht abmildern.
Erfordert Geduld – Wie bereits erwähnt, ist DCA die langsame und stetige schildkrötenartige Herangehensweise an die Investition in Kryptowährungen – es erfordert Geduld. Dies mag frustrierend erscheinen, vor allem wenn Twitter voll von Leuten ist, die mit massiven dramatischen Gewinnen während Bullenmärkten prahlen.
Am besten während eines Bärenmarktes – Cost Averaging bedeutet, dass Sie nie genau den Tiefpunkt des Marktes treffen werden, und wenn der Markt steigende Preise erlebt, würde sich eine Pauschalinvestition wahrscheinlich als profitabler erweisen. Der Sinn von DCA besteht darin, dass es unmöglich ist, mit Sicherheit zu wissen, wann die Bedingungen für einen einzelnen Einstieg richtig sind. Sie müssen also einfach akzeptieren, dass Sie Aufschwünge nicht in vollem Umfang zu schätzen wissen, aber davon profitieren werden, wenn Sie schließlich sowohl einen Bären- als auch einen Bullenmarkt durchlaufen haben.
Fortgeschrittene DCA-Strategien
Obwohl das Cost Averaging einfach sein soll, gibt es auch fortgeschrittenere Strategien, die Sie anwenden können, sobald Sie sich mit dem Prozess vertraut gemacht haben. Bei diesen Strategien geht es darum, den Betrag Ihrer regelmäßigen Investitionen in Abhängigkeit von den Marktbedingungen anzupassen.
Wie bereits erwähnt, schneidet Cost Averaging bei einem steigenden Markt nicht optimal ab, aber woran erkennt man, dass der Markt überhitzt ist?
Eine andere Möglichkeit, dies zu erkennen, besteht darin, zu prüfen, ob der Kurs über oder unter einem langfristigen Durchschnitt liegt. Technische Indikatoren wie der Relative-Stärke-Index (RSI) sind nützlich, oder Sie könnten sich ansehen, inwieweit sich zuverlässige Modelle wie Stock to Flow über oder unter den Erwartungen bewegen.
In unserem Abschnitt über den Handel mit Kryptowährungen werden gleitende Durchschnitte und technische Indikatoren sehr viel ausführlicher behandelt, also schauen Sie dort nach, um zu verstehen, worum es geht. Wenn Sie gerade erst mit DCA anfangen, warten Sie, bis Sie ein ausreichendes Verständnis des Prozesses erlangt haben, bevor Sie Ihr reguläres Kaufniveau anpassen.
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