Was Sie lernen werden
- Zuteilung von Handelskapital
- Die Bedeutung der Zeitpräferenz
- Unterschiedliche Arten von Krypto-Handelsstrategien
Das Verdienen von Kryptowährungen erfordert einen Kompromiss zwischen Risiko, Aufwand und Erwartung. Der Handel mit Kryptowährungen hat das Potenzial für beträchtliche Renditen, erfordert aber auch ein erhebliches Maß an Risiko und Aufwand.
Viele Menschen machen den Fehler, einfach ein Konto bei einer Kryptowährungsbörse zu eröffnen, Geld einzuzahlen und Trades zu platzieren, ohne über das Zusammenspiel dieser drei Elemente nachzudenken.
Was man braucht, um mit dem Handel mit Kryptowährungen Geld zu verdienen
Es mag wie eine offensichtliche Frage erscheinen, aber wenn Sie in den Kryptohandel einsteigen wollen, brauchen Sie zunächst ein klares Ziel. Dieses Ziel wird eine Funktion sein von:
- der Höhe des Kapitals und Ihren Erwartungen an das Kapital
- Ihrer Risikotoleranz
- der Zeit, die Sie für das Erlernen und Verwalten Ihrer Trades/Investitionen aufwenden können
Zuteilung des Handelskapitals
Der Geldbetrag, den Sie für den Kryptohandel bereitstellen können, sollte durch das so genannte verfügbare Einkommen bestimmt werden, d.h. das, was übrig bleibt, nachdem Sie alle Ihre regulären Lebenshaltungskosten und Steuern bezahlt haben.
Wenn Sie beabsichtigen, Ihr frei verfügbares Einkommen zu erhöhen, dann lautet der allgemeine Ratschlag, den Großteil in risikoarme Finanzmöglichkeiten (Renten, Indexfonds, Anleihen usw.) zu investieren und einen kleinen Teil in etwas mit höherem Risiko – wie den Kryptohandel – zu investieren, der sich ganz am Ende dieses Spektrums befindet.
Wie hoch der Anteil ist, bleibt Ihnen überlassen, aber ein vernünftiger Wert könnte bei 5 % liegen. Sie sollten es auf jeden Fall vermeiden, mit Geld zu handeln, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können, oder Kredite auf Kreditkarten, Darlehen oder durch Umschuldung aufzunehmen.
Unabhängig davon, wie viel Sie von Ihrem freien Einkommen zu riskieren bereit sind, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass Sie dieses Geld auch zu verlieren bereit sind.
Eine Vorstellung von dem Kapital, das Ihnen zur Verfügung steht, ist ein entscheidender Parameter, anhand dessen Sie sich ein Erfolgsziel setzen können.
Wer das Glück hat, über sechsstellige Summen zu verfügen, mit denen er eine Rendite erwirtschaften möchte, kann sich den Luxus leisten, risikoarme Ansätze zu nutzen, die bei großen Summen sinnvoll sind:
- verzinsliches Krypto-Banking aka CEFI
- risikoarme Handelsstrategien mit Hebelwirkung
- Magen hohe Gasgebühren und gewinnen hohe APY von DEFI
Die meisten Neulinge im Kryptohandel haben nicht den Luxus einer großen Bank, mit der sie spielen können, beginnen aber dennoch mit hohen Erwartungen, was sie im Risikospektrum weiter nach oben treibt.
Zeitpräferenz
Wenn Sie mit einer kleinen Investition hohe Renditen erzielen wollen, haben Sie keine Möglichkeit, ein Risiko einzugehen, aber die Höhe des Risikos und die Art der Handelsaktivität hängen von Ihrer Zeitpräferenz ab.
Im Zusammenhang mit dem Kryptohandel ist das Investieren der Ansatz mit geringer Zeitpräferenz – auch bekannt als Hodling. Sie müssen Zeit aufwenden, um die Kryptowährungen und Token zu recherchieren, von denen Sie glauben, dass sie langfristiges Potenzial haben; dies wird als Fundamentalanalyse bezeichnet.
Je mehr Zeit Sie für Ihre Recherche aufwenden, desto größer wird Ihre Überzeugung sein. Die Zeit, die Sie auf unserem Krypto-Blog verbringen, wird Ihnen helfen, die empfohlenen Krypto-Bücher und -Podcasts kennenzulernen.
Sobald Sie zu einer Schlussfolgerung gelangt sind, platzieren Sie einen einzigen Einstiegshandel und sind fertig. Bitcoin hat in der Vergangenheit diejenigen belohnt, die eine geringe Zeitpräferenz haben.
Alternativ können Sie Ihre Investition mit kleinen wiederkehrenden Schritten staffeln – bekannt als Cost Averaging – was immer noch ein passiver Ansatz mit geringer Zeitpräferenz ist, aber den Vorteil hat, dass ein Teil der Preisvolatilität gemittelt wird. Es hat sich bewährt, alle DCA-Aktivitäten in einer Kalkulationstabelle zu erfassen.
Mit Hodling und DCA spielen Sie ein langfristiges Spiel, indem Sie passiv auf einen signifikanten Aufwärtstrend warten.
Cost Averaging & Trading
Der passive Ansatz des Cost Averaging kann zu einem Einstieg in den aktiven Handel werden, indem die regelmäßig wiederkehrenden Investitionen auf der Grundlage einer Einschätzung der Marktbedingungen angepasst werden. Wenn Ihr Research Ihnen sagt, dass die Preise langfristig steigen werden, ist es Ihr Ziel, die Dips auf dem Weg dorthin zu kaufen und Ihre Einstiegspunkte so effizient wie möglich zu gestalten.
Bei DCA halten Sie sich an regelmäßige, wiederkehrende Kaufzeitpunkte, können aber die Kaufmenge pro Woche/Monat auf der Grundlage einer Einschätzung, ob der Markt zu diesem Zeitpunkt überverkauft oder überkauft ist, anpassen.
Das Denken in Bezug auf überverkaufte oder überkaufte Bedingungen – im Wesentlichen, ob der Markt übermäßig optimistisch oder pessimistisch geworden ist – ist der erste Schritt zur technischen Analyse, die ein wichtiger Bestandteil des Kryptohandels und eine alternative Perspektive zur Anlagephilosophie der Fundamentalanalyse ist.
Sie können sich auf Indikatoren oder Modelle stützen, um Ihre Entscheidung zu treffen, aber je mehr Sie die Marktbedingungen erforschen, desto mehr Zeit werden Sie investieren müssen. Wenn Sie die technische Analyse weiter ausbauen und in den aktiven Kryptohandel einsteigen wollen, müssen Sie noch mehr Zeit investieren.
Die Zeit wird im Wesentlichen ein begrenzender Faktor für den Stil des aktiven Handels sein, den Sie anwenden sollten. Im Folgenden finden Sie eine Zusammenfassung der gängigsten Methoden, die in unserem Abschnitt über alle Aspekte des Krypto-Handels behandelt werden.
Nachrichten-/Informationsbasierter Krypto-Handel
Die meisten Kryptowährungen haben keine Fundamentaldaten, die man analysieren könnte – wie z. B. Einkommensströme – so dass ihr Wert auf der Wahrnehmung des zukünftigen Wertes basiert. Die Wahrnehmungen ändern sich aufgrund von Nachrichten, so dass der Kryptomarkt stark von Informationen beeinflusst wird, sobald diese auftauchen und interpretiert werden.
Es gibt keinen einfachen Weg, um bei dieser Art von Nachrichten auf der richtigen Seite zu stehen. Wie das Sprichwort sagt: „Diejenigen, die etwas wissen, erzählen es, und diejenigen, die es erzählen, wissen es nicht“. Sie können sich jedoch in die beste Position versetzen, um Nachrichten zu erhalten, sobald sie bekannt werden, indem Sie Personen in den sozialen Medien folgen, die verlässliche Erfolge bei der Verbreitung von Nachrichten vorweisen können.
Sie müssen auf Ihre Weise wertvolle Nachrichtenquellen kuratieren und sich in die beste Position bringen, um vor anderen zu reagieren. Der effektivste Ansatz für den auf Nachrichten/Informationen basierenden Handel für jemanden, der gerade erst anfängt, besteht darin, sich auf einige wenige Nischen-Kryptowährungen zu spezialisieren.
Dogecoin ist ein großartiges Beispiel. Sein Preis spiegelt nicht wirklich die normalen fundamentalen Faktoren wider – Entwicklungsteam, Produktpipeline – aber er reagiert enorm auf die Unterstützung durch Prominente, insbesondere Elon Musk. Allein sein Auftritt bei Saturday Live im Mai führte zu einem enormen Kursanstieg, in der Annahme, dass er Dogecoin erwähnen würde. Dies unterstrich auch die Politik, Gerüchte zu kaufen und Nachrichten zu verkaufen.
Der ganze Aufschwung fand in der Phase vor Musks Auftritt statt, in der darüber spekuliert wurde, was er wohl sagen oder tun würde. Sein tatsächlicher Auftritt und die Erwähnung von Dogecoin lösten den Ausverkauf aus.
Lernen Sie die Menschen hinter bestimmten Projekten kennen, finden Sie ihre sozialen Konten und achten Sie genau darauf, was sie posten. Es kann sein, dass Sie mit genügend Vorlaufzeit ein paar Nuggets an Informationen aufschnappen, um diese Nachrichten zu handeln, aber stellen Sie sicher, dass Sie wissen, wie und wo Sie die Münze handeln können und dass genügend Liquidität vorhanden ist.
Vorteile
- Um Nachrichten zu finden, sind keine technischen Kenntnisse erforderlich
- Keine besonderen Einstiegshürden
- Ist nicht unbedingt zeitintensiv
- Ermöglicht Spezialisierung
Nachteile
- Die Unterscheidung zwischen echten Nachrichten und Gerüchten ist schwierig
- Die Märkte reagieren sofort, daher ist das Timing sehr schwierig.
- Es erfordert immer noch eine technische Einschätzung, wie stark eine Nachricht einen Markt bewegen wird
Momentum/Positionshandel
Eine weitere Krypto-Handelsstrategie, die sich für Einsteiger eignet, denen das technische Verständnis und das zeitliche Engagement fehlen, ist das Momentum-Trading, auch bekannt als Positionshandel.
Momentum-Trading ist im Wesentlichen eine anspruchsvollere Version des Hodlings. Ein Hodler kauft und hält – das war’s. Beim Momentum- oder Positionshandel wird nach Einstiegspunkten gesucht, die auf signifikanten Momentumveränderungen im Markt basieren. Dies kann bedeuten, dass der Beginn/Ende bestimmter Zyklen identifiziert wird.
Am offensichtlichsten sind Bullen-/Bärenzyklen oder Halbierungsperioden, aber auch kalenderbasierte Zyklen – wie die Bedeutung des März und das Ende des Geschäftsjahres – oder politische Zyklen (aufgrund von Wahlen), das Wetter und seine Auswirkungen auf den Abbau von Wasserkraftwerken sind denkbar.
Ark ist ein gutes Beispiel für eine Investmentfirma, die sich speziell auf die Übernahme von Positionen in aufstrebenden Technologien konzentriert.
Vorteile
- Potenzial für eine erhebliche Kapitalrendite (ROI)
- Passiv/Nicht zeitabhängig
- Die Fundamentalanalyse ist intuitiver als Strategien, die auf der technischen Analyse basieren.
Nachteile
- Erfordert, dass Gelder für lange Zeiträume gebunden werden
- Risiko erheblicher Verluste, da kein Stop-Loss-Ansatz möglich ist
Day/Swing Trading
In den traditionellen Aktienmärkten bezieht sich Day Trading auf den Handel innerhalb der spezifischen Stunden, in denen die Märkte öffnen und schließen. Natürlich schließen die Kryptomärkte nie, sie werden rund um die Uhr/365 gehandelt, so dass das Konzept des Day-Trading wirklich bedeutet, dass jemand aktiv die Märkte auf einer täglichen Basis handelt, indem er kurzfristige Positionen eröffnet, die auf der technischen Analyse der Preisbewegung basieren. Ziel ist es, von kleinen Kursschwankungen zu profitieren, die keine grundlegenden Veränderungen im zugrunde liegenden Markt widerspiegeln, sondern eher Bewegungen innerhalb von Trends.
Swing Trading erfordert ein gutes Verständnis der technischen Indikatoren, sehr klare Handelspläne und die Disziplin, auf die richtigen Gelegenheiten zu warten, anstatt einfach das zu handeln, was sich gerade anbietet.
Vorteile
- Erfordert kein kontinuierliches Engagement und eignet sich daher für Hobby-Händler
- Konzentriert sich auf kleine Gewinne/Verluste, so dass die Wahrscheinlichkeit geringer ist, dass man einen Rückschlag erleidet.
Nachteile
- Erfordert ein Verständnis für technische Indikatoren und deren Erkennung
- Erfordert eine Menge Disziplin
- Wird keine sexy Renditen liefern
Wenn Sie Bitcoin im Wert von 1.000 € in Ihrem Hard Wallet haben, brauchen Sie nicht wirklich eine Tabellenkalkulation, aber je häufiger Sie handeln und je kürzer die Zeit ist, in der Sie handeln, desto mehr müssen Sie sich um die Planung und Dokumentation Ihrer Handlungen bemühen.
Da Ihr Handel immer anspruchsvoller wird, sollten Sie ein Handelsjournal führen.
Was ist ein Handelsjournal?
Ein Trading Journal ist sowohl eine objektive Aufzeichnung Ihrer Handelsentscheidungen (Zahlen und Daten) als auch eine subjektive Aufzeichnung darüber, warum Sie sie getroffen haben und wie sie sich entwickelt haben.
Wenn Sie es mit dem Kryptowährungshandel ernst meinen, müssen Sie bereit sein, ein Trading Journal zu führen, das vollkommen ehrlich ist. Es ist zu einfach, die Misserfolge auszublenden und sich nur an die Erfolge zu klammern, aber das ist ein garantierter Weg, um erwischt zu werden.
Das Führen eines Trading-Tagebuchs erfordert eine systematische Herangehensweise an jeden Handel, den Sie tätigen, wobei zwischen objektiven und subjektiven Kategorien unterschieden wird. Die objektiven Elemente eignen sich für ein Tabellenkalkulationsformat, während die subjektiven eher als Anmerkungen zu verstehen sind.
Objektive Elemente eines Handelsjournals
- Welches Währungspaar Sie handeln
- Ihr Einstiegskurs und Datum/Uhrzeit
- Ihr Ausstiegskurs und Datum/Uhrzeit
- Ihr angestrebter Ausstiegskurs und die Differenz zum Ausstieg
- Dauer des Handels
- Die Art des Handels – Spot oder Limit; Long oder Short
- Handelsgröße & Anteil Ihres Kapitals
- Gewinn/Verlust aus dem Handel
- Eine klare Logik für den Abschluss des Handels
- Ein Maß/Index für das Risiko und ein Vertrauensniveau/Index für den Handel
Subjektive Elemente eines Handelsjournals
Die subjektive Analyse Ihrer Trades kann in Form von Notizen erfolgen, in denen Sie z. B. festhalten, wie Sie sich fühlen und wie viel Sie in der letzten Nacht geschlafen haben, oder Sie machen sich Notizen über Dinge, die Sie Ihrer Meinung nach falsch gemacht haben, und über Trading-Fähigkeiten, die Sie lernen oder verbessern sollten.
Wenn Sie ein Trading-Tagebuch führen, zeigen Sie, dass Sie die Disziplin haben, den Kryptowährungshandel ernst zu nehmen und bereit sind, ehrlich zu sein. Es hat keinen Sinn, nur Ihre Erfolge aufzuzeichnen. Wenn Sie nicht bereit sind, Ihre Verluste aufzuzeichnen, dann ist der aktive Krypto-Handel nichts für Sie.
Die meisten Neulinge machen den Fehler zu denken, dass es beim Kryptohandel nur darum geht, sich einzurichten und aus dem riesigen Angebot an Kryptowährungen auszuwählen. Ohne ein Verfahren für den Handel laufen Sie Gefahr, sich auf Ihr Bauchgefühl zu verlassen, Pump-and-Dump-Trades nachzujagen, auf „Experten“ auf Youtube, Tiktok oder Twitter zu reagieren oder einfach nach Lust und Laune zu handeln.
Handel ohne Risikomanagement ist nur ein Glücksspiel, und beim Glücksspiel gewinnt immer das Haus. Passen Sie eine Handelsaktivität an die Mittel an, die Ihnen zur Verfügung stehen, an die Zeit, die Sie investieren können, und an ein realistisches Ziel.
