Wie rückverfolgbar ist Krypto und Ihr Krypto-Fußabdruck

Was Sie lernen werden

1. Die Spannung zwischen Transparenz und Privatsphäre
2. Wie sich die Anonymität von Kryptowährungen mit Ihrer Identität in der realen Welt überschneidet
3. Wie Blockchain-Analytik ein großes Geschäft ist

Ein Teil des Wertes von Blockchains besteht darin, dass sie ohne Genehmigungen funktionieren. Es ist keine zentrale Behörde erforderlich, um Transaktionen zu erleichtern und zu genehmigen – stattdessen sind es die Technologie selbst und ihr Konsensmechanismus, die eine Einigung über die Richtigkeit der Transaktionen erzielen und für die Endgültigkeit der Abrechnung sorgen.

Der andere entscheidende Aspekt von Blockchains ist die Transparenz. Jeder mit einer Internetverbindung kann auf Kryptotransaktionen zugreifen. Viele glauben fälschlicherweise, dass Kryptowährungen völlig anonyme Transaktionen ermöglichen, aber das ist nicht der Fall. Zu wissen, wie die Sichtbarkeit von Kryptowährungen funktioniert, ist ein wichtiger Teil des Lernprozesses.

In vielerlei Hinsicht sind Transaktionen, die über eine Blockchain abgewickelt werden, viel sichtbarer und daher offener für Prüfungen und Analysen als herkömmliche Finanzsysteme.

Es besteht ein klares Spannungsverhältnis zwischen Transparenz und Privatsphäre, das in der Kryptowirtschaft ein ständiger Kampf ist. Während die Branche reift, entwickelt sie sich zunehmend zu einem Konkurrenten der traditionellen zentralisierten Finanzsysteme.

Viele befürworten dies als Mittel zur Bekämpfung der Kriminalität und zur Schaffung eines gerechteren, besser zugänglichen Finanzsystems. Andere argumentieren, dass die Transparenz, die Blockchains fördern, ohne den Schutz der Privatsphäre gegen die Nutzer eingesetzt werden könnte.

Rückverfolgbarkeit von Kryptowährungen in den Kontext stellen

Nun werden wir diese Informationen in einen Kontext stellen. Es ist wichtig zu verstehen, dass das Fehlen von persönlichen Informationen die Nutzer nicht unsichtbar macht. Wir können beginnen, das große Geschäft der Blockchain-Analyse zu erklären, wie die Kryptoindustrie mit den Regulierungsbehörden zusammenarbeitet und den Aufstieg der Privacy Coins.

Auch hier ist es wichtig zu betonen, dass die Branche neu und dynamisch ist. Es gibt ständig Innovationen, und wir fangen gerade erst an herauszufinden, wie die Blockchain-Technologie unser Leben beeinflussen wird.

Die Abwesenheit von persönlichen Informationen macht Sie nicht unsichtbar.

Zunächst einmal ist es wichtig zu verstehen, dass das Fehlen persönlicher Daten bei Blockchain-Transaktionen nicht zu Anonymität führt.

Bei Bitcoin-Transaktionen werden beispielsweise Gelder zwischen Adressen verschoben, bei denen es sich um alphanumerische Zeichenfolgen (die keine persönlichen Informationen enthalten) handelt, die lediglich auf einen Ort im Bitcoin-Blockchain-Ledger verweisen. Diese Adressen werden auf der Kette aufgezeichnet und sind daher für die Öffentlichkeit über jeden kostenlosen Explorer-Dienst wie Blockchain Explorer sichtbar.

Da die Adressen öffentlich sichtbar sind, können sie aufgezeichnet, analysiert und vor allem kommentiert werden, d. h. es können ihnen andere zugehörige Informationen zugeordnet werden. So lässt sich beispielsweise leicht ein Verzeichnis von Unternehmen erstellen, das mit den von ihnen offen geteilten Einzahlungsadressen verknüpft ist.

Handelt es sich dabei um ein reguliertes Unternehmen – etwa eine zentrale Börse -, dann kann die anonyme Transaktion nun mit Ihrer Identität (über den bei der Registrierung eingereichten Identitätsnachweis) und dem herkömmlichen Finanzsystem über die Bankdaten, die Sie mit Ihrem Börsenkonto verknüpfen, in Verbindung gebracht werden.

Jede Behörde, die eine anonyme Transaktion bis zu einem Punkt verfolgt, der eine Verbindung zu Ihrer realen Identität herstellt, hat dann also volle Transparenz.

Kryptowährungen sind nicht anonym, sie sind pseudonym. Pseudonymität bietet ein gewisses Maß an Privatsphäre, während gleichzeitig ein gewisses Maß an Rechenschaftspflicht aufrechterhalten wird.

Die Transaktionen enthalten keine persönlichen Informationen, aber sobald sie mit einer regulierten Institution in Verbindung stehen, werden Ihre Daten durch Assoziation bekannt. Dieses Maß an Sichtbarkeit hat die Blockchain-Analysebranche entstehen lassen.

Das Geschäft der Blockchain-Analyse

Blockchain-Analyseunternehmen wenden datenwissenschaftliche Verfahren auf öffentlich verfügbare Blockchain-Daten an. Sie tun dies, um nützliche Informationen über Transaktionen zu entdecken; der Prozess umfasst das Identifizieren, Clustern und Modellieren von Daten. Diese Daten können dann visuell dargestellt und der Zugang in kommerziellen Paketen nach dem bekannten SaaS-Modell (Software as a Service) verkauft werden.

Zu den naheliegendsten kommerziellen Anwendungen gehören:

• das Auffinden fehlender Münzen
• Analyse von Ausgaben- und Haltemustern
• Aufdeckung von Betrug und Geldwäsche
• Aufspüren von Erträgen aus Straftaten
• Aufspüren von Hackerangriffen auf nationaler Ebene und Umgehung von Sanktionen
• Bekämpfung des Online-Handels mit illegalen Waren und Dienstleistungen.

Die Kunden dieser Analyseunternehmen reichen von Krypto-Startups bis hin zu Regierungen, und sie machen große Geschäfte mit den wichtigsten Akteuren der Branche und haben bis heute über 80 Millionen Dollar an Finanzmitteln aufgebracht.

Zu den bekanntesten Unternehmen gehören Chainalysis, Elliptic und Whitestream. Laut 82 Aufzeichnungen über von CoinDesk überprüfte Bundesbeschaffungsverträge haben Bundesbehörden seit der Gründung von Chainalysis im Jahr 2015 mindestens 10 Millionen Dollar an amerikanischen Steuergeldern für die Tools, Dienstleistungen und Schulungen von Chainalysis ausgegeben. Zu den Behörden gehören das FBI und ICE, so dass klar ist, dass die Blockchain-Analyse lukrativ ist und breite Anwendungen hat.

Kryptoanalysefirmen werben effektiv für den Wert ihrer Dienstleistungen, indem sie Berichte über Kryptokriminalität und bedeutende Erfolge veröffentlichen. Die Täter des vielbeachteten Twitter-Hacks im Jahr 2020 wurden dank Blockchain-Analysen schnell aufgespürt.

Leider werden die riesigen Datenmengen, die aus öffentlichen Blockchains gewonnen werden können, nicht unbedingt zur Verbrechensbekämpfung genutzt. Angesichts der großen Kontroverse um die ausbeuterischen Datenpraktiken von Big-Data-Firmen – insbesondere Facebook und Cambridge Analytica – sollten wir davon ausgehen, dass Blockchain-Daten auf ähnliche Weise als Waffe eingesetzt werden.

Kryptowährung & Aufsichtsbehörden

Anbieter von Kryptoanalysen helfen, die Kluft zwischen der Kryptoindustrie und den Regulierungsbehörden zu überbrücken. Natürlich ist es sinnvoll, Kryptowährungen aufgrund der erlaubnisfreien Natur von Blockchains als Herausforderung für Regulierungs- und Steuerbehörden zu betrachten.

Einige Länder haben diese Ansicht sicherlich vertreten, wobei Länder wie China, Russland und Indien zu verschiedenen Zeiten damit gedroht haben, Kryptowährungen ganz zu verbieten.

Dies ist jedoch nicht in allen Ländern der Fall. In Europa und den USA haben sich die Regulierungsbehörden der Blockchain-Technologie gegenüber aufgeschlossener gezeigt. So hat beispielsweise die US-Steuerbehörde IRS begonnen, Kryptowährungen als Eigentum zu betrachten und hat entsprechende Steuerrichtlinien herausgegeben.

Im Jahr 2020 unterzeichnete die EU ihre 5. Geldwäscherichtlinie, die auch eine aufsichtsrechtliche Prüfung von Kryptowährungen und Krypto-Assets vorsieht.

Mit der zunehmenden Verwendung von Kryptowährungen werden auch die steuerlichen Pflichten immer wichtiger. In den USA beispielsweise werden Kryptowährungen derzeit als Eigentum behandelt und unterliegen den Gesetzen und Steuern für Kapitalgewinne/-verluste. Arbeitnehmer und Arbeitgeber sind dafür verantwortlich, ihre verdienten/bezahlten Kryptowährungen in Fiat-Währungen umzuwandeln und dies zu deklarieren.

Da die Regierungen unter Bergen wachsender Schulden ächzen, die sie zur Eindämmung der Covid19-Pandemie angehäuft haben, werden sie wahrscheinlich ihre Steuereinnahmen maximieren wollen, so dass es denkbar ist, dass sie sich auf private oder firmeninterne Krypto-Analysen verlassen, um herauszufinden, wer Steuern auf seine Kryptowährungen vermeidet.

Die von uns beschriebene Sichtbarkeit von Kryptowährungen bedeutet, dass Kryptounternehmen in der Lage sein könnten, produktiv mit Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten, um ein transparenteres System aufzubauen, während wir vorankommen.

Die jüngsten Schritte der scheidenden Trump-Administration wurden als sehr aggressiv angesehen, insbesondere die so genannte Crypto Travel Rule, die von der Financial Action Task Force (FATF) mit 37 Mitgliedsländern herausgegeben wurde und sich auf die Informationen bezieht, die Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (VASPs) – wie Börsen – sich gegenseitig übermitteln. Wie von Coindesk berichtet, stellen die geforderten Details eine klare Herausforderung für die Anonymität von Kryptowährungen dar.

Privacy Coins & Transparenz, Anonymität oder Pseudonymität?

Privacy Coins sind die Antwort der Kryptoindustrie auf Blockchain-Analysen und staatliche Regulierungsversuche. Die Befürworter sehen in der Transparenz eine Bedrohung für die Privatsphäre und die Sicherheit. Privacy Coins sind so konzipiert, dass sie den Nutzern völlige Anonymität bei der Durchführung von Transaktionen bieten.

Im Gegensatz zu BTC oder ETH verwenden diese Kryptowährungen Stealth-Adressen und Ringsignaturen, um die Identität von Absendern und Empfängern zu verschleiern. Sie bieten auch Tumbling-Dienste an, die die Rückverfolgungsmethoden verschleiern können, die von Blockchain-Analyseunternehmen zur Identifizierung und Analyse von Transaktionen verwendet werden.

Berühmte Beispiele sind Monero, Zcash und Dash. Monero allein ist derzeit über 1 Milliarde Dollar wert und ist bei weitem der bewährteste und vertrauenswürdigste Privacy Coin auf dem Markt.

Die Befürworter von Privacy Coins argumentieren, dass große Technologieunternehmen wie Google, Facebook und Amazon Nutzerdaten ausbeuten. Die einzige Möglichkeit, dies zu verhindern, besteht ihrer Meinung nach darin, den Nutzern absolute Anonymität zu bieten.

Dies ist zwar ein starkes Argument, aber es bleibt abzuwarten, ob es realistisch ist oder nicht. In der Tat möchte niemand, dass alle Transaktionen weltweit öffentlich einsehbar sind. Die finanzielle Privatsphäre ist für die Menschenwürde, die persönliche Sicherheit und das effiziente Funktionieren des freien Marktes unerlässlich.

Niemand möchte, dass seine Nachbarn wissen, wie viel er verdient und wofür er es ausgibt. Niemand möchte, dass Diebe Zugang zu seiner Identität haben, und ein freier Markt kann nicht funktionieren, wenn jeder Akteur alle Kosten und Umsätze verfolgen kann.

Allerdings möchte auch niemand in einer Welt leben, in der es keine Rechenschaftspflicht gibt, die bei völliger Anonymität droht. Das Gesetz gibt es nicht ohne Grund, und wer sich für absolute Anonymität einsetzt, riskiert, dass diejenigen, die das Gesetz brechen wollen, mehr Macht erhalten.

Vergleich mit dem Offshore-Bereich im Handel und im Glücksspiel

In vielerlei Hinsicht spiegelt die Entwicklung dieses Spannungsverhältnisses zwischen Transparenz und Privatsphäre in der Kryptowirtschaft das wider, was im traditionellen Finanzwesen und im Glücksspiel passiert ist.

In beiden Fällen gibt es eine Onshore-Regulierung, die von zentralen Gremien kontrolliert wird, mit Regeln, die innerhalb und zwischen den großen Nationen in Bezug auf Verhalten, AML und Besteuerung gelten.

In beiden Fällen ist ein Schattenrahmen offshore entstanden, der mit der Onshore-Version in Bezug auf die Höhe der Besteuerung oder Kontrolle konkurriert. Trotz harter Worte gibt es weder den politischen Willen noch eine praktische Lösung, um On- und Offshore zu harmonisieren. Die meisten der größten Privatunternehmen der Welt spielen gerne mit dem System, und undichte Stellen wie die Panama Papers oder FinCen zeigen das Ausmaß des offshore versteckten Reichtums.

Dieses Spannungsverhältnis findet sich auch in der Kryptowirtschaft wieder, und da immer mehr institutionelle Gelder in den Sektor fließen, wird es eine wachsende Nachfrage nach beiden Seiten der virtuellen Münze geben – Transparenz und Privatsphäre.

In Bezug auf offene, erlaubnisfreie Blockchains ist die wahrscheinlichste Schlussfolgerung ein Kompromiss zwischen diesen beiden Positionen. Dieser Kompromiss wird als Pseudonymität bezeichnet. Durch die Pseudonymität werden die Daten wieder in die Hände des Nutzers gelegt, wodurch ein gewisses Maß an Privatsphäre gewährleistet wird, während gleichzeitig ein für das Funktionieren der Gesellschaft erforderliches Maß an Rechenschaftspflicht gewahrt bleibt.

CBDCs – Regierungskrypto

Offene, erlaubnisfreie Blockchains sind jedoch nicht die einzige Show in der Stadt. Regierungen beginnen zu erkennen, dass einige der von Blockchains gebotenen Elemente der Transparenz es ihnen ermöglichen könnten, mehr Kontrolle über das von Zentralbanken ausgegebene Geld auszuüben. Dies führt zu einer raschen Entwicklung von digitalen Zentralbankwährungen (CBDC).

Es überrascht nicht, dass einige der autoritärsten Regierungen bei der Entwicklung digitaler Versionen ihrer analogen Währungen führend sind, da sie eine viel größere Kontrolle über die Geldmenge der nationalen Währung, die Transparenz darüber, wem sie gehört, und vor allem darüber, was sie damit tun, haben werden.

Es könnte sein, dass beide Arten von Blockchains und das von ihnen unterstützte Geld nebeneinander existieren können, aber ebenso könnten die CBDCs beginnen, miteinander zu konkurrieren, da Kryptowährungen leicht über Grenzen hinweg fließen können, was sicherlich weniger Transparenz und mehr Kontrolle darüber bedeuten wird, was Sie mit Ihrem Geld tun.

Ein ausreichender Schutz der Privatsphäre ist notwendig, damit digitale Währungen – ob staatlich oder privat – wertvoll sind, aber auch eine angemessene Transparenz ist erforderlich, damit die Gesellschaft zur Rechenschaft gezogen werden kann. Das richtige Gleichgewicht zu finden, wird eine große Herausforderung für die Behörden sein, und je mehr die Kryptoindustrie reift und an Bedeutung gewinnt, desto mehr wird sich dieses Spannungsfeld auswirken und immer wichtiger für unser Leben werden.