Einfache Handelsstrategien

Was Sie lernen werden

• Die Wichtigkeit von Zeit
• Die Zuteilung des frei verfügbaren Einkommens
• Ein klares Ziel haben
• Cost Averaging als Handelsstrategie

Unser Abschnitt über den Handel mit Kryptowährungen bietet eine grundlegende Basis für alle, die neu auf diesem Gebiet sind. Beim Handel geht es darum, das Risiko zu quantifizieren und zu verwalten. Kryptowährungsmärkte sind von Natur aus risikoreich, weil sie noch nicht ausgereift sind, aber die gleichen Ansätze, die beim traditionellen Handel verwendet werden, können angewendet werden.

Wir haben die Ideen hinter der Technischen Analyse – der Untersuchung kurzfristiger Volumen- und Preisbewegungen – und der Fundamentalanalyse – der Analyse breiter angelegter Metriken und Einflüsse – vorgestellt.

Wenn Sie diese Informationen zusammen mit den grundlegenden Mechanismen, woher die Kryptopreise kommen und welche Rolle die Börsen beim Handel spielen, verinnerlicht haben, stehen Sie vor der schwierigen Entscheidung, ob der Handel mit Kryptowährungen etwas ist, das Sie verfolgen möchten, und wenn ja, welchen Ansatz Sie wählen sollten.

Die Antwort auf diese Frage sollte davon abhängen, wie viel Zeit Sie vernünftigerweise aufwenden können und wie viel Geld Sie sich leisten können.

Eine einfache Cryptocurrency-Scalping-Handelsstrategie für Anfänger

Eine einfache Scalping-Handelsstrategie. Diesmal für Anfänger vom Autor des TrippaTrading Deutsch Kanals.

Die Wichtigkeit von Zeit

Jeder kennt die Redewendung „Übung macht den Meister“. Der berühmte Autor Malcolm Gladwell machte die Idee populär, dass die Beherrschung einer Fertigkeit neben der angeborenen Fähigkeit auch 10.000 Stunden Übung erfordert.

Obwohl Gladwells Idee in Frage gestellt wurde, gibt es eine eindeutige Korrelation zwischen Zeit und Erfolg beim Handel mit Kryptowährungen. Man muss sich die Zeit nehmen, um einfach die Grundlagen zu verstehen, aber das ist nur Schritt 1. Erfahrene Trader brauchen Jahre, um ihre Fähigkeiten zu verfeinern – ein Prozess mit offenem Ende – und das ist ihr Vollzeitjob.

Sie müssen Zeit für die eigentliche Recherche finden, um eine Handelsentscheidung zu treffen, und wenn Sie dies auf den Zeitaufwand und Ihre persönlichen Umstände herunterbrechen, wird vielleicht sofort klar, welchen Weg Sie einschlagen sollten.

Ihr Lebensstil wird dabei ein wichtiger Faktor sein. Wenn Sie einer Vollzeitbeschäftigung nachgehen, eine Familie haben oder ein ausgefülltes soziales Leben führen, woher nehmen Sie dann die Zeit, um zu lernen, die erforderlichen Nachforschungen anzustellen und Ihre Handelsgeschäfte zu überwachen?

Der Trading-Lebensstil ist bekanntermaßen unsozial. Der ständige Druck der Marktvolatilität und die Verarbeitung neuer Informationen können Stress verursachen und den Schlaf beeinträchtigen, was wiederum zu schlechten Entscheidungen führen kann.

Diese Überlegung allein kann schon ausreichen, um Ihren Ansatz zu bestimmen, die zweite Schlüsselkomponente ist Ihr diskretionäres Einkommen.

Zuteilung des Ermessenseinkommens

Wie viel Zeit Sie für Ihre Überlegungen zum Handel aufwenden, hängt natürlich davon ab, wie viel Geld Sie investieren wollen. Bevor Sie über die Allokation nachdenken, sollten Sie immer diese goldenen Regeln befolgen:

• Investieren Sie niemals Geld, das Sie sich nicht leisten können, zu verlieren.
• Investieren Sie nicht mit Hilfe von Kreditkarten oder Schulden wie Studentendarlehen oder Hypothekenkrediten.
• Verlassen Sie sich nicht auf unqualifizierte Handelsberatung
• Setzen Sie nur einen kleinen Teil Ihres frei verfügbaren Einkommens ein.
• Seien Sie darauf vorbereitet, dass Ihre Investition zurückgeht.
• Haben Sie eine Vorstellung davon, was Sie erreichen wollen.

Das frei verfügbare Einkommen ist das Geld, das nach Abzug der Einkommenssteuer und der wesentlichen Lebenshaltungskosten übrig bleibt. Dieses Geld kann investiert oder gespart werden.

Es gibt keine spezifische Regel dafür, wie Sie Ihr frei verfügbares Einkommen aufteilen sollten, aber es besteht Einigkeit darüber, dass es nach Risiko auf ein Spektrum von Vermögenswerten verteilt werden sollte.

Der größte Anteil sollte auf die am wenigsten riskanten Anlagen entfallen – Ersparnisse und indexierte Aktienfonds – und der kleinste Anteil auf die riskantesten Anlagen.

In Anbetracht der Tatsache, dass Kryptowährungen von Natur aus riskant sind, sollten Sie nur einen kleinen Anteil, vielleicht 5 % oder weniger, Ihres frei verfügbaren Einkommens zuweisen.

Es gibt viele Menschen, die von Kryptowährungen sehr angetan sind, und Sie werden vielleicht Tweets oder Instagram-Updates sehen, in denen davon die Rede ist, dass sie „all in“ sind. Es wäre äußerst unratsam, 100 % des verfügbaren Einkommens zu investieren.

Je nachdem, wie hoch Ihr diskretionäres Einkommen ist, können Sie entscheiden, ob und wie Sie vorgehen wollen, aber bedenken Sie, dass für die Einzahlung von Geldern bei Börsen Gebühren anfallen. Der Handel mit kleinen Beträgen könnte Sie auch dazu verleiten, mit obskuren und risikoreichen Kryptowährungen zu handeln, um hohe Gewinne zu erzielen.

Seien Sie sich über Ihr Ziel im Klaren

Es mag wie eine dumme Frage klingen, aber ein entscheidender Bestandteil von Handels- und Investitionsentscheidungen ist es, eine klare Vorstellung davon zu haben, warum man dies tut. Geld zu verdienen ist keine hinreichend konkrete Antwort.

Zunächst einmal gibt es andere Dinge, die Sie mit Ihrem Geld tun können, um eine Rendite zu erzielen, also muss das, was Sie mit dem Handel von Kryptowährungen zu verdienen beabsichtigen, das vergleichbare Risiko rechtfertigen.

Dies beginnt mit den Optionen, Ihr Geld auf einem Fiat-Sparkonto oder einem einfachen Index-Tracker-Fonds zu belassen, aber die Prämisse unseres Krypto-Blogs ist, dass Kryptowährungen solideres Geld als Fiat darstellen. Sobald Sie also recherchiert haben und diese Prämisse akzeptieren, sollten Sie einen Vergleich mit Nicht-Fiat-Möglichkeiten vornehmen.

Dazu können Dinge wie Edelmetalle, Sammlerstücke, Immobilien und Kunst gehören. Bedenken Sie, dass die Renditen dieser Optionen vielleicht nicht so sexy erscheinen wie Kryptowährungen, aber das liegt daran, dass das Risiko weitaus geringer ist.

Wenn Sie sich davon überzeugt haben, dass Kryptowährungen die beste risikoangepasste Anlage für einen Teil Ihres frei verfügbaren Einkommens darstellen, können Sie sich im Abschnitt über die Erträge aus Kryptowährungen über das Risikospektrum informieren.

Sie werden sehen, dass eine passive Verzinsung bei Bitcoin eine Rendite von 5 % und bei anderen Münzen eine höhere Rendite erzielen kann, was ein guter Richtwert für den Anfang ist – allerdings schließt dies das Gegenparteirisiko ein, weshalb wir es weiter unten in die potenziellen Strategien aufnehmen.

Eine begründete Einschätzung der Rendite, die Sie zu erzielen beabsichtigen, dient auch dem wichtigen Zweck, Ihre Ambitionen zu quantifizieren. Wenn Sie sich in der Kryptowelt umsehen, werden Sie viele Verweise auf „zum Mond“ oder „Diamantenhände“ sehen, was darauf hindeutet, dass Hodler Kryptowährungen als etwas ansehen, das sie nicht verkaufen wollen.

Das ist in Ordnung, wenn Sie zum Beispiel glauben, dass das Fiat-System kurz vor dem Zusammenbruch steht, aber das ist sehr unwahrscheinlich. Aller Wahrscheinlichkeit nach werden wir das Fiat-System noch eine Weile brauchen, und seine Relevanz wird durch die Tatsache verdeutlicht, dass der Wert von Kryptowährungen in Fiat-Werten ausgedrückt wird. Ein entscheidender Teil jeder Handels- oder Anlagestrategie ist daher ein Ausstiegspunkt.

Für den kurzfristigen Handel ist dies selbstverständlich (wie wir im nächsten Artikel sehen werden), aber für diejenigen, die längerfristig investieren – die Hodler – lohnt es sich, im Voraus zu entscheiden, ob und wann man den Gewinn (falls man welchen erzielt) vom Tisch nimmt.

Es ist großartig, während einer Hausse die steigenden Zahlen zu beobachten, und man fühlt sich vielleicht sogar ein wenig von der Realität abgekoppelt, aber sobald sich der Markt dreht – und Märkte durchlaufen unweigerlich Zyklen -, fühlt man sich vielleicht unwohl, wenn man keinen Gewinn realisiert.

Wenn Sie sich nicht vorstellen können, zu verkaufen, sollten Sie über andere Möglichkeiten nachdenken, wie Ihre Investition eine Rendite abwerfen kann. Sie könnten den Ansatz des Risikospektrums wiederum auf Ihr Krypto-Portfolio anwenden, indem Sie den Großteil sicher auf Ihrer festen Geldbörse aufbewahren, einen Teil durch Defi/Cefi Rendite erwirtschaften und dann das größte Risiko mit dem kleinsten Anteil eingehen.

Im Folgenden finden Sie einige vorgeschlagene Handelsstrategien für Kryptowährungen, beginnend mit der am wenigsten komplexen, die nur kleine, regelmäßige Beträge erfordert.

Cost Averaging

Wir haben an anderer Stelle über Cost Averaging in unserem Abschnitt darüber geschrieben, wie man Krypto verdient. Cost Averaging – manchmal auch Dollar Cost Averaging genannt – bezieht sich einfach darauf, gleich große, regelmäßig wiederkehrende Trades zu tätigen, anstatt eine Pauschalsumme.

Der Reiz des Cost Averaging liegt darin, dass es dazu beitragen kann, Bedenken hinsichtlich der Volatilität und der Wahl des Einstiegszeitpunkts zu zerstreuen. Regelmäßige Trades im Laufe der Zeit glätten die Höhen und Tiefen.

Natürlich müssen Sie eine Fundamentalanalyse durchführen, um sich ein Urteil über die langfristige Rentabilität der von Ihnen gewählten Kryptowährung zu bilden, aber danach ist Ihr Investitionspfad klar abgesteckt.

Cost Averaging funktioniert am besten, wenn es über einen ausreichend langen Zeitraum verfolgt wird, um sowohl von einem Abwärts- als auch von einem Aufwärtszyklus zu profitieren.

DCA ist nicht risikofrei, denn in Abwärtsphasen wird der Wert Ihrer Investition sinken, möglicherweise sogar unter Ihre ursprüngliche Investition, ohne dass Sie sicher sein können, dass er sich wieder erholen wird.

Es gibt keine Garantie dafür, dass die künftige Kursentwicklung die historische Entwicklung widerspiegelt. Sie müssen also eine Fundamentalanalyse durchführen, um festzustellen, ob Sie bereit sind, das damit verbundene Risiko einzugehen und die Überzeugung haben, regelmäßig zu kaufen, wenn Ihre Investition über einen längeren Zeitraum, den so genannten Bärenmarkt, sinkt.

Erstellen Sie eine Kalkulationstabelle, in der Sie Ihre Investitionen planen und dann die Einzelheiten zu jedem regelmäßigen Kauf eintragen. Diese Felder sollten Sie einbeziehen:

• Datum
• Detail der Investition
• Investitionsbetrag (€)
• Kumulierter investierter Betrag (€)
• Kaufpreis (€)
• Krypto-Wert
• Krypto Kumulativer Wert
• Wert des Portfolios (€)
• GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG

Cost Averaging mit passiven Erträgen

Um Ihre Cost Averaging-Investition mit etwas Rendite zu versehen, können Sie sie mit einem Dienst kombinieren, der Zinsen zahlt. Dabei kann es sich entweder um Soft Staking handeln – ohne jegliche Verpflichtung – oder um Hard Staking, bei dem Sie höhere Renditen erhalten, die Gelder aber für einen Mindestzeitraum gebunden sind.

Das ist nicht risikofrei, denn die Anbieter passiver Zinsdienste setzen Sie dem so genannten „Gegenparteirisiko“ aus. Es besteht das Risiko, dass sie ausfallen oder gehackt werden, wodurch Ihre Gelder gefährdet sind, da derzeit keine Vermögensversicherung angeboten wird. Denken Sie daran: Es gibt keinen Freifahrtschein.

Cost Averaging mit technischen Indikatoren

Sobald Sie eine Routine im Cost Averaging etabliert haben und sich mit den Mechanismen und der Aufzeichnung vertraut gemacht haben, besteht eine Möglichkeit darin, in den Handel einzusteigen, indem Sie technische Indikatoren verwenden, um Ihre regelmäßigen Investitionen anzupassen.

Ihr Ziel sollte es sein, Ihre Allokation in Zeiten, in denen der Markt überkauft ist, nach unten zu korrigieren und umgekehrt, wenn der Markt überverkauft ist.

Es gibt eine Reihe von Indikatoren, die Sie zu diesem Zweck einsetzen können, und Sie müssen sich entsprechend informieren, um zu entscheiden, welche Sie für die beste Lösung halten. Sie können Standard-Diagrammwerkzeuge wie gleitende Durchschnitte, den Relative Strength Index (RSI) oder Bollinger-Bänder verwenden.

Sie können sich auch auf einen externen Indikator stützen, der Ihrer Meinung nach mit dem Preis korreliert, wie z. B. der US Dollar Index (DXY).

Der DXY ist ein Maß für den Wert des US-Dollars im Verhältnis zu einem Währungskorb der wichtigsten Handelspartner. Er tendiert dazu, eine umgekehrte Beziehung zu Bitcoin und den breiteren Kryptomärkten zu haben, da die Dollarschwäche Investoren dazu bringt, nach Vermögenswerten zu suchen, die einen besseren Wert darstellen, wie Bitcoin.

Jeder Indikator oder jedes Modell kann verwendet werden, es kommt nur darauf an, welchen Wert man ihm beimisst. Das Stock-to-Flow-Modell, das von Crypto Influencer Plan B entwickelt wurde, ist ein weiteres beliebtes Werkzeug. Wenn sich der Preis über oder unter dem von seinem Modell vorhergesagten Preis bewegt, können Sie Ihre DCA-Käufe anpassen.

Lump Sum Hodling Using Fundamental Analysis

Cost Averaging ist ein hervorragender Einstieg in die Investition in Kryptowährungen, der schrittweise zu handelsähnlichen Entscheidungen führen kann. Sie hat jedoch ein paar Nachteile. Der Aufbau einer Position nimmt viel Zeit in Anspruch, und Sie werden nie davon profitieren, wenn Sie auf dem Tiefpunkt des Marktes investieren.

Wenn Sie mit der Investition warten möchten, können Sie einen Pauschalbetrag investieren, anstatt die Cost Averaging-Methode anzuwenden, aber Ihr Risiko konzentriert sich auf diesen einen Handel.

Sowohl DCA als auch eine Investitionsstrategie mit einem Pauschalbetrag erfordern eine Fundamentalanalyse, aber angesichts des erhöhten Risikos eines Pauschalbetrages sollten Sie auf jeden Fall sicherstellen, dass Sie Ihre Nachforschungen angestellt haben, und darüber hinaus die goldenen Regeln befolgen.

Die Fundamentalanalyse ist von größerer Bedeutung, wenn Sie einen erheblichen Betrag an Ersparnissen einsetzen. Sie müssen sich ein fundiertes Urteil über die langfristigen Aussichten einer bestimmten Kryptowährung bilden und dabei in Kauf nehmen, dass es Jahre dauern kann, bis ein Gewinn erzielt wird, wenn überhaupt. Ihr Pauschalbetrag kann im Laufe der Zeit einfach an relativem Wert verlieren.

Lump Sum Hodling Kombinieren von fundamentaler und technischer Analyse

Wenn Sie sich vergewissert haben, dass Sie mit einer passiven langfristigen Anlageentscheidung auf der Grundlage der Fundamentalanalyse einverstanden sind, müssen Sie sich noch für einen Einstiegspunkt entscheiden.

Wenn Ihre Analyse erhebliche langfristige Gewinne erwarten lässt, sind Sie vielleicht der Meinung, dass der marginale Gewinn, der sich aus der Festlegung eines optimalen Einstiegspunktes ergibt, die Überlegung nicht wert ist.

Sie können jedoch die technische Analyse nutzen, um einen optimalen Zeitpunkt für den Pauschalkauf zu bestimmen – unter Verwendung der oben beschriebenen technischen Indikatoren – und sich dann zurücklehnen und hoffen, dass Ihre Fundamentalanalyse auf lange Sicht korrekt ist.

Was wir hier beschrieben haben, sind einfache Krypto-Handelsstrategien für Anfänger, ideal für diejenigen, die nicht die Mittel oder den Wunsch haben, Zeit mit der technischen Analyse zu verbringen.

Die nächsten Artikel werden sich mit Handelsstrategien befassen, die weitaus komplexer sind.